Hien Le – A Seasoned Risk Management Expert and Leader in Finance With over 20 years of experience in risk management and finance across banking, funds, and insurance organizations, Hien Le is a recognized expert in Enterprise Risk Management, Internal Credit Risk Rating, Credit Portfolio Management, Market Risk, and Operational Risk. Her career is defined by impactful contributions and her exceptional ability to design and implement sophisticated financial models and systems. Currently serving as the Director of Advisory and Training at ARFQuant, Hien has demonstrated notable expertise in banking risk management. She has held critical roles such as Capital Manager at ASB, Senior Risk Manager at Kiwibank, and Risk Manager at ICBC New Zealand, where she specialized in Basel III compliance, focusing on risk modeling, capital adequacy, IRRBB, and liquidity stress testing. Previously, as the Deputy Chief Risk Officer at OCB Bank, Hien spearheaded the successful Basel II implementation project, establishing OCB as the first Vietnamese bank to meet international Basel standards. This achievement showcased her strategic vision, leadership, and ability to drive transformation in highly regulated environments. During her tenure as the Valuation Manager at KPMG Vietnam, Hien engaged in diverse financial evaluations and research across industries, including advertising, manufacturing, real estate, financial services, and e-commerce. She provided in-depth analyses of intangible assets such as workforce value, brand equity, and goodwill, while also designing sophisticated pricing models for financial instruments like options, swaps, and convertible bonds. Hien holds a Bachelor’s degree in Corporate Finance from the Economic University of Ho Chi Minh and a Master’s degree in Actuarial Science from the prestigious Institute of Finance and Actuaries (ISFA) in France. As a Qualified Financial Risk Manager (FRM) and an active member of the Global Association of Risk Professionals (GARP), she remains committed to advancing her field by sharing her expertise through training and advisory roles. Her extensive experience and passion for excellence make Hien a distinguished leader in risk management and a trusted partner in navigating the complex financial landscape. -------------------------------------------------------------------------- Hiền Lê – Chuyên Gia Dày Dặn Kinh Nghiệm Trong Quản Trị Rủi Ro Với hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản trị rủi ro và tài chính tại ngân hàng, quỹ đầu tư và tổ chức bảo hiểm, Cô Hiền là chuyên gia trong các lĩnh vực Quản trị Rủi ro Doanh nghiệp, Xếp hạng Rủi ro Tín dụng Nội bộ, Quản lý Danh mục Tín dụng, Rủi ro Thị trường và Rủi ro Hoạt động. Sự nghiệp của cô gắn liền với những đóng góp mang lại hiệu quả và năng lực xuất sắc trong việc thiết kế và triển khai các mô hình tài chính phức tạp. Hiện tại, Cô Hiền là Giám đốc Dịch vụ Tư vấn và Đào tạo tại ARFQuant, nơi cô đã chứng tỏ chuyên môn nổi bật về quản trị rủi ro ngân hàng.  Cô Hiền từng đảm nhiệm các vai trò quan trọng trong các Ngân hàng tại New Zealand như Quản lý Vốn tại ASB, Quản lý Rủi ro Cao cấp tại Kiwibank, và Quản lý Rủi ro tại ICBC, chuyên sâu về tuân thủ Basel III với trọng tâm là mô hình rủi ro, quản trị vốn, IRRBB và kiểm tra áp lực thanh khoản.   Trước đó, với tư cách là Phó Giám đốc Khối Quản lý rủi ro tại Ngân hàng OCB, Cô Hiền đã dẫn dắt thành công dự án triển khai Basel II, đưa OCB trở thành ngân hàng Việt Nam đầu tiên đạt chuẩn quốc tế này. Thành tựu này thể hiện tầm nhìn chiến lược, khả năng lãnh đạo và năng lực thúc đẩy sự thay đổi trong các môi trường có quy định cao.   Trong vai trò Trưởng Phòng Quản lý Định giá tại KPMG Việt Nam, Cô Hiền đã tham gia vào các nghiên cứu, dự báo tài chính và đánh giá nhiều công ty trong nhiều ngành công nghiệp từ quảng cáo, sản xuất, bất động sản, tài chính đến thương mại điện tử, cũng như các tài sản vô hình như lực lượng lao động, thương hiệu và tài sản tín nhiệm. Ngoài ra, cô còn xây dựng nhiều mô hình định giá cho các công cụ tài chính như quyền chọn, hoán đổi và trái phiếu chuyển đổi.   Cô Hiền sở hữu Bằng Cử nhân Tài chính Doanh nghiệp từ Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh và Bằng Thạc sĩ Khoa học Actuary từ Viện Tài chính và Bảo hiểm (ISFA) tại Pháp. Là Nhà Quản lý Rủi ro Tài chính Được Chứng nhận (FRM) và thành viên hoạt động của Hiệp hội Quản lý Rủi ro Toàn cầu (GARP), Cô Hiền luôn tận tâm đóng góp cho lĩnh vực này thông qua các vai trò đào tạo và tư vấn.   Kinh nghiệm sâu rộng và niềm đam mê cống hiến giúp cô Hiền trở thành một nhà lãnh đạo xuất sắc trong quản trị rủi ro và là đối tác đáng tin cậy trong việc định hình môi trường tài chính đầy thách thức.

Fred is a trainer and consultant, developing and delivering, in various continents, public and private training programs for senior bankers, including general risk management, Basel Accords, stress-testing, ICLAAP, ALM, model validation, financial and project risk, general finance; acquiring and updating a thorough knowledge of current issues and their solutions, and in-depth research into practical issues as experienced by different institutions in various financial places, building case studies and other exercises for course participants, originated and coming from more than 80 countries; an overwhelming majority of course participants declare that they enjoyed their course and learned a lot The client list includes ABN Amro, Barclays, Lloyds TSB, CDC Paris, Credit Suisse, DePfa, Deutsche bank, National Bank of Egypt, IBM Consulting, Sungard, the UK Regulatory body (then FSA, now PRA/FCA), Reuters and numerous other institutions of various countries and sizes. Students talked about Fred: "I attended a seminar conducted by Fred a few years ago. It was enjoyable, informative and well-thought through. Fred made discussions run quite actively amongst participants. In particular, the case studies discussed were quite fun as well as instructive." - Zernil Lurthanathan, Director, Group Risk, Business Management Office at CIMB "As a central banker, I'd say that I have learnt a lot from Fred. He is a great instructor and I would strongly recommend his training in Risk appetite, stress-testing, governance fields. The training was not a theory but it was a practical and case-study." - Sara Almadani, Senior Financial Economist at the Central Bank of Saudi Arabia "Fred is a true expert when it comes to financial risk management, he can spot potential shortfalls in an approach a mile out. He enjoys passing his knowledge on and has stayed close to PRMIA and GARP since their foundation. It’s been an honor to have worked with him!" - Michael Berns, AI & FinTech Leader | Author | Keynote Speaker | PwC Europe "Fred ran a very successful GARP Financial Risk Manager (FRM) study group at IBM, several of whom went on to senior roles at banks and risk software vendors. With his characteristic humour, Fred not only taught us the risk manager exam material but also how to think like good sceptical risk managers" - Martin Campbell, Director, Market, Credit, and Liquidity Risk at Mizuho Securities Europe

Sơn có hơn 13 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Quản lý rủi ro và Tài chính tại các Ngân hàng Sacombank, VIB, OCB và trải qua các vị trí Chuyên viên tín dụng, Chuyên viên/Chuyên viên cao cấp Tái thẩm định KHCN - KHDN, Giám đốc dự án Phê duyệt tập trung, Giám đốc Phê duyệt tín dụng. Sơn đã trực tiếp xây dựng, phụ trách tham gia vào nhiều dự án quản lý rủi ro tại Ngân hàng bao gồm Mô hình Phê duyệt tín dụng tập trung, Mô hình Thẩm định thực địa KHCN, Thẩm định nguồn thu KHCN, Danh mục hồ sơ tín dụng KHCN và đã hoàn thành tốt các dự án này. Số lượng HS phê duyệt của Sơn chiếm khoảng 20% tổng SLHS của Khối RB và dư nợ phê duyệt của Sơn chiếm khoảng 20% tổng dư nợ của Khối RB, tỷ lệ nợ nhóm 2 và nợ xấu chỉ chiếm tỷ trọng nhỏ và nằm trong ngưỡng cho phép của Ngân hàng. Ngoài ra Sơn còn là Giảng viên kiêm chức tại Ngân hàng OCB, đào tạo toàn hệ thống cho các ĐVKD Khối RB với các chức danh như: Nhân sự tân tuyển, Nhân viên/chuyên viên và Giám đốc QHKH/Giám đốc tín dụng với trên 1.000 giờ dạy và được học viên đánh giá Giỏi/Xuất sắc, nhận được nhiều bằng khen của BLĐ Ngân hàng.

Với 10 năm kinh nghiệm, thầy Kim Long hiện đang giảng dạy và nghiên cứu các chủ đề Xếp hạng tín nhiệm, Quản trị ngân hàng thương mại, Quản trị rủi ro trong ngân hàng tại Trường ĐH Ngân hàng TP. HCM Bên cạnh việc giảng dạy Thầy Kim Long còn là Trưởng nhóm nghiên cứu định lượng.Thành viên hội đồng Xếp hạng tín nhiệm độc lập. Thầy từng trực tiếp tham gia dự án Xây dựng hệ thống chấm điểm tín nhiệm cho ngân hàng BIDV (06/2016 – 6/2017) Thầy Kim Long tốt nghiệp thạc sĩ  ngành Tài chính Tính toán Định lượng, Viện John von Neumann, Đại học Quốc gia TP. Hồ Chí Minh và là thạc sĩ Quản trị kinh doanh chuyên ngành Tài chính ngân hàng, Trường Đại học khoa học ứng dụng Tây Bắc Thụy Sĩ Các khóa học từng giảng dạy: 1. Xếp hạng tín nhiệm 2. Quản trị rủi ro ngân hàng 3. Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 4. Quản trị ngân hàng thương mại 5. Đổi mới sáng tạo trong doanh nghiệp

Kinh nghiệm nghề nghiệp:   1. Giám đốc trung tâm đào tạo chính sách thẩm định giá, công ty thẩm định giá Viet Tin Valuation 2. Giám đốc Thẩm định giá, Trưởng ban thẩm định giá TSĐB Ngân hàng OCB, 8 năm   3. Trưởng bộ phận thẩm định TĐBĐ Ngân hàng VIB, 3 năm   4. Phó Giám Đốc Chi Nhánh phụ trách Thẩm định giá Công Ty CP thông tin và Thẩm định giá Miền Nam (SIVC) Bộ tài chính, 6 năm Bằng cấp: Kỹ sư Cơ khí ô tô – Máy động lức, Đại học Bách Khoa TPHCM-2002 Cử nhân Đại học Luật TPHCM-2009 Chứng Chỉ Định giá BĐS – Hành Nghề cả nước Chứng Chỉ Môi giới BĐS – Hành Nghề cả nước Chứng Chỉ Quản tài viên – Hành Nghề cả nước   Kinh nghiệm giảng dạy   Là giảng viên của các khóa học sau: 1.Nhận diện rủi ro Tài Sản Bảo Đảm 2.Quy trình và Phương Pháp Thẩm Định giá TSBĐ   Thành tích: - Giảng viên kiêm chức Giỏi năm 2017, 2018, 2019.  

Kinh nghiệm nghề nghiệp:   Cô Trang hiện là Giám đốc Thẩm định giá, IVC Vietnam Valuation Corporation, 10 năm, từ tháng 6.2010- nay. Cô trực tiếp phụ trách soát xét các hồ sơ thẩm đinh giá của các ngân hàng như Vietcombank, Viettinbank, BIDV, Standard Chartered bank, bao gồm: Thẩm định giá doanh nghiệp, Định giá BĐS, Thẩm định giá Hàng Hóa, Thẩm định giá Máy móc thiết bị Bằng cấp: Thạc sỹ Tài Chính Kế Toán, Trường ĐH London South Bank, UK – 2010 Cử Nhân Kinh Doanh Quốc tế, Đại Học Ngoại Thương Hà Nội – 2006 Chứng chỉ thẩm định giá, Bộ Tài Chính -2013 Chứng Chỉ thẩm định Đất của Bộ Tài Nguyên Môi Trường- 2019 Chứng Chỉ Định giá, Học Viện Merges, Acquisitions and Alliances (IMAA) - 2018 Kinh nghiệm giảng dạy   Là diễn giả trong các buổi chia sẻ kinh nghiệm khi thực hiện các hồ sơ thẩm định giá tài sản đảm bảo theo lời mời của các Ngân Hàng và các Trường Đại Học   Đối tượng : Kiểm toán bộ bộ, Cán bộ thẩm định giá tại Hội Sở của Các Ngân HàngNgân hàng  

Tú Phạm có 12 năm kinh nghiệm làm rủi ro, đã tiếp xúc với các thị trường Đông Nam Á như Singapore, Malaysia, Việt Nam và Lào. Ông đã làm việc với quản lý cấp cao của các Ngân hàng và Tổ chức Tài chính để đưa ra các giải pháp phù hợp nhất cho chiến lược phân tích và dữ liệu của họ. Tú Phạm trải qua các vị trí Giám đốc Quản lý Rủi ro của GoJek, One Mount Group, những đơn vị có sứ mệnh tạo ra hệ sinh thái lớn nhất Việt Nam kết nối con người và doanh nghiệp tại nơi giao thoa giữa công nghệ và nhân văn. Ông từng làm việc cho PwC và Ernst & Young khi lãnh đạo nhiều dự án quản lý rủi ro cho các ngân hàng Việt Nam theo Thông tư 41, Thông tư 13 của NHNN và Basel 2. Tu Pham cũng đã tiếp xúc với quá trình đánh giá quy trình tín dụng và phát triển mô hình Basel Analytics khi làm việc cho Công ty phân tích quyết định của Experian Tú Phạm tốt nghiệp Thạc sĩ Đầu tư trường đại học Birmingham của Anh, nắm giữ các chứng chỉ CFA và FRM. Ông cũng thực hiện các khóa đào tạo với những người tham gia từ nhiều tổ chức tài chính khác nhau, qua đó đúc kết được nhiều kinh nghiệm quý báu từ các học viên, các khóa học tiêu biểu: 1.Quản lý rủi ro thị trường 2.Quản lý tài sản nợ có (ALM) 3.Định giá điều chuyển vốn (FTP) Giảng dạy CFA, FRM

Sở hữu hơn 30 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực khoa học tính toán, bảo hiểm và thống kê, Ông Massonnet, Thành viên đủ điều kiện của Hiệp hội Actuary của Pháp, đã chủ trì nhiều dự án tư vấn về bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ, chẳng hạn như: - Bảo hiểm các khoản vay và Bancasurance - Bảo hiểm cho người phụ thuộc và người già - Thiết kế chế độ hưu trí và phúc lợi cho nhân viên của doanh nghiệp (phúc lợi theo luật định và phúc lợi bổ sung) - Xây dựng bảng kinh nghiệm về tỷ lệ tử vong, tàn tật, phụ thuộc ... - Mẫu danh mục bảo hiểm và tái bảo hiểm, ước tính tốt nhất và các kịch bản căng thẳng (stress testing) theo Khả năng thanh toán II (Solvency 2).   Ông đã cam kết nhiều khóa học về Thống kê, Mô hình hóa quản lý rủi ro, Tài chính và Bảo hiểm cho các Tổ chức, Ngân hàng và Công ty Bảo hiểm tại Pháp. Mr.Massonnet từng là giáo sư Toán thống kê Ứng dụng và Tài chính Toán học tại Đại học Ensae ParisTech trước khi làm việc cho Gerling Globale và Gras Savoye. Hiện tại anh ông giữ chức vụ giám đốc đào tạo tại AS-Consultating. Khách hàng Mr.Masonnet từng tư vấn là các công ty bảo hiểm, tái bảo hiểm, quỹ đầu tư, quỹ hưu trí, ... đến từ Pháp, Ireland, Anh, Maroc, Luxembourg và Việt Nam

  Tiến sĩ Trần Thế Anh có nhiều kinh nghiệm thực hành trong mô hình tài chính và rủi ro: định giá / định giá phái sinh, mô hình hóa và xác nhận rủi ro (ví dụ: rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng và rủi ro tín dụng đối tác đối và giám sát trạng thái rủi ro). Tiến sĩ Trần Thế Anh hiện đang Ià trưởng nhóm thẩm định mô hình cho Ngân hàng đầu tư Nomura Financial Products Europe (có trụ sở tại Frankfurt, Đức).    Tiến sĩ  TrầnThế Anh  từng là Chuyên gia thẩm định Mô hình làm việc cho các ngân hàng Deutsche Bank, Berlin và Citigroup tại Frankfurt, Đức,. Ông cũng từng là giảng viên tại trường Đại học Kaiserslautern và có kinh nghiệm trong việc cung cấp các khóa đào tạo cho các học viên và sinh viên. Thế Anh là Tiến sĩ Toán học Tài chính của Đại học Kaiserslautern, Đức. Ông là tác giả của các bài báo sau: [1] (với F. Seifried) Mô hình tiềm năng đa đường cong. Trong: Tạp chí Quốc tế về Tài chính Lý thuyết và Ứng dụng, Tập 18, Số 7 (2015) 150049. [2] (với F. Seifried) Mô hình tiềm năng hợp lý Affine. Xuất hiện trên Tạp chí Quốc tế về Tài chính Lý thuyết và Ứng dụng (2022). [3] Margined Credit Exposure in the Presence of Multiple Netting Sets Covered by a Single Master Agreement. [4] Mô phỏng FX trong thế giới thực: Sự dịch chuyển của FX như thế nào?  

Giảng viên Lê Huy Hoàng có hơn 8 năm kinh nghiệm làm việc tại các Ngân hàng Việt Nam từ các vị trí  Quản lý tài sản nợ có tại Ngân hàng HDBank đến quản lý thanh khoản cho ngân hàng OCB. Hiện tại Anh đang là giám đốc quản lý an toàn Vốn tại Ngân hàng ACB sau khi đã triển khai thành công dự án Basel III cho ngân hàng này với vai trò là phó giám đốc dự án phụ trách mảng quản  ICAAP và ILAAP Huy Hoàng trực tiếp thực hiện việc xây dựng chính sách quy trình quản lý an toàn vốn cho Ngân hàng ACB. Xây dựng kịch bản căng thẳng stress testing, thiết kế các mô hình và báo cáo nhằm quản lý dòng vốn cho ngân hàng. Anh cũng từng trực tiếp thực hiện việc xây dựng các công cụ tính toán và giám sát các chỉ số an toàn vốn theo thông tư 41 và TT13 của NHNN. Thiết lạp các báo cáo thanh khoản theo Basel 3 như LCR, NSFR và Leverage ratio. Bên cạnh kiến thức và kinh nghiệm chuyên môn sâu về triển khai Basel, Huy Hoàng cũng tham gia các trương trình đào tạo về các nội dung Basel, ICAAP, Ruir ro thanh khoản và rủi ro thị trường cho nội bộ các Ngân hàng và giảng dạy FRM cho các tổ chức bên ngoài. Giảng viên Huy Hoàng tốt nghiệp hạng xuất sắc từ trường Đại Học Monash tại Úc năm 2013 và đã hoàn thành chứng chỉ FRM của Hiệp Hội Nghề Quản Lý Rủi Ro Toàn cầu (GARP). Các khóa học từng tham gia giảng dạy: 1, Luyện thi chứng chỉ FRM 2. Quản lý tài sản nợ có - Kinh doanh nguồn vốn 3. Quản lý an toàn vốn tự có